Анализ и оценка банковских показателей на примере АО «ТБанк»

Тема работы:

Анализ и оценка банковских показателей на примере АО «ТБанк»

Номер работы:

1601849

Раздел:

Отчет о прохождении практики   →   Банковская деятельность и финансы

Год сдачи:

26.10.2025

Количество страниц:

15 стр.

Содержание:

Кейс-задача № 1
Вы работаете в банке с универсальной лицензией. В рамках Вашего функционала Вам необходимо подготовить исходные данные для составления отчета о деятельности банка. В этих целях, базируясь на общедоступной информации об исследуемом банке (официальный сайт, данные статистической отчетности), на документах, находящихся в открытом доступе, а также на данных финансовой и бухгалтерской отчетности банка необходимо подготовить аналитический отчет.
Содержание задания - Опишите и подготовьте аналитический отчет
1.1. Официальное название банка - объекта исследования ВКР;
1.2. Организационно-правовую форму банка - объекта исследования ВКР, краткую историческую справку о развитии деятельности банка;
1.3. Организационную структуру банка - объекта исследования ВКР
1.4. Виды экономической деятельности (с кодами ОКВЭД).
1.5. Основные экономические показатели деятельности банка.

Сделайте выводы о развитии банка, его месте в банковской системе страны, определите области рынка, где сосредоточены основные операции банка и тенденции в его деятельности (анализ предоставляется в сводных таблицах, диаграммах, рисунках).

Кейс-задача № 2
Вы работаете в банке с универсальной лицензией. В рамках Вашего функционала Вам необходимо подготовить исходные данные для составления отчета о деятельности банка. В этих целях, базируясь на общедоступной информации об исследуемом банке (официальный сайт, данные статистической отчетности), на документах, находящихся в открытом доступе, а также на данных финансовой и бухгалтерской отчетности банка.
Содержание задания - Проведите Анализ и оценку портфеля активов банка
2.1. Рассчитайте структуру портфеля активов банка по видам деятельности и оцените его динамику;
2.2. Определите долю активов, приносящих и не приносящих доход и их соотношение. Назовите факторы, оказавшие влияние на изменение структуры работающих активов анализируемого банка;
2.3. Определите риски, обусловленные изменениями структуры портфеля активов банка;
2.4. Рассчитайте коэффициенты эффективности использования активов.

Подготовьте аналитический отчет (анализ предоставляется в сводных таблицах, диаграммах, рисунках).



Кейс-задача № 3
Вы работаете в банке с универсальной лицензией. В рамках Вашего функционала Вам необходимо подготовить исходные данные для составления отчета о деятельности банка. В этих целях, базируясь на общедоступной информации об исследуемом банке (официальный сайт, данные статистической отчетности, бюллетени, государственная статистика, данные Банка России и т.п.)), на документах, находящихся в открытом доступе, а также на данных финансовой и бухгалтерской отчетности банка.
Содержание задания - Проведите Анализ и оценку кредитного портфеля банка
Подготовьте аналитический отчет (анализ предоставляется в сводных таблицах, диаграммах, рисунках).
3.1. Рассчитайте структуру кредитного портфеля банка и оцените его динамику (в активах банка, отраслевая структура кредитного портфеля);
3.2. Проанализируйте доходность кредитного портфеля;
3.3. Определите концентрацию кредитного риска по заемщикам (определить направления концентрации кредитного риска);
3.4. Проанализируйте и оцените тенденции изменений качества ссудной задолженности; оценить выполнение требований Банка России по созданию резервов на возможные потери по ссудам;
3.5. Оцените качество кредитной политики банка.

Подготовьте аналитический отчет (анализ предоставляется в сводных таблицах, диаграммах, рисунках).

Кейс-задача № 4
Вы работаете в банке с универсальной лицензией. В рамках Вашего функционала Вам необходимо подготовить исходные данные для составления отчета о деятельности банка. В этих целях, базируясь на общедоступной информации об исследуемом банке (официальный сайт, данные статистической отчетности, бюллетени, государственная статистика, данные Банка России и т.п.)), на документах, находящихся в открытом доступе, а также на данных финансовой и бухгалтерской отчетности банка.
Содержание задания - Проведите Анализ и оценку рыночного риска банка
4.1. Проанализируйте структуру рыночного риска;
4.2. Выявите тенденции изменения рыночного риска (валютного, процентного и фондового рисков);
4.3. Определите тенденции изменения портфеля ценных бумаг банка и сравните динамику составляющих портфеля ценных бумаг и доходность по операциям с ценными бумагами;
4.4. Определите тенденции операций банка на срочном рынке;
4.5. Оцените влияние на капитал и ликвидность банка изменения ценовых тенденций фондового рынка.

Подготовьте аналитический отчет (анализ предоставляется в сводных таблицах, диаграммах, рисунках).

Кейс-задача № 5
Вы работаете в банке с универсальной лицензией. В рамках Вашего функционала Вам необходимо подготовить исходные данные для составления отчета о деятельности банка. В этих целях, базируясь на общедоступной информации об исследуемом банке (официальный сайт, данные статистической отчетности, бюллетени, государственная статистика, данные Банка России и т.п.)), на документах, находящихся в открытом доступе, а также на данных финансовой и бухгалтерской отчетности банка.
Содержание задания - Проведите Анализ и оценку риска ликвидности банка
5.1. Проанализируйте структуру ликвидных активов и привлеченных средств банка, соотношения заемных и собственных средств, устойчивости средств на расчетных и текущих счетах клиентов, уровень стабильности ресурсов;
5.2. Проведите факторный анализ динамики показателей ликвидности (структура и изменения высоколиквидных, ликвидных активов, суммарных активов, обязательств банка);
5.3. Оцените состояние качества управления ликвидностью;
5.4. Оцените стабильность ресурсной базы банка;
5.5. Сделать прогноз состояния ликвидности банка на перспективу.

Подготовьте аналитический отчет (анализ предоставляется в сводных таблицах, диаграммах, рисунках).

Выдержка из работы:

АО «ТБанк» - официальное название банка «Т-Банк» (до 5 июня 2024 года - «Тинькофф Банк»).
Непубличное акционерное общество (код по ОКОПФ - 12267) - организационно-правовая форма АО «ТБанк».
У АО «Т - Банк» холдинговая структура управления. Группа «Т-Технологии» (ранее - TCS Group Holding PLC, «ТКС Холдинг») владеет «Т-Банком», компанией «Т-Страхование», мобильным оператором «Т-Мобайл», управляющей компанией «Т-Капитал», брокером «Т-Инвестиции», микрофинансовой организацией «Т-Финанс», сервисами «Т-Бизнес», «Т-Город», «Т-Образование», «Т-ID», «Т-Путешествия», «Т-Pay» и коллекторским агентством «Феникс».
Основной вид деятельности организации: Денежное посредничество прочее (код по ОКВЭД2 64.19).
Дополнительно организация заявила следующие виды деятельности:
- Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая (код по ОКВЭД 62.09);
- Деятельность дилерская (код по ОКВЭД 64.99.12).
В таблице 1 рассмотрена динамика доходов АО «ТБанк» за 2021-2023 гг.
Таблица 1 - Динамика доходов и расходов АО «ТБанк» за 2021-2023 гг
………………………………….
При построении системы управления рисками с целью соответствия мировым стандартам управления рисками в АО «Т-Банк» учитываются рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору и регулированию.
Управление и контроль кредитными рисками в АО «Т-Банк» производится в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26.03.2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности», другими нормативными документами ЦБ РФ, и внутренними нормативными документами банка.
Основная цель управления кредитными рисками АО «Т-Банк» – адекватная оценка риска и совершение операций, несущих кредитный риск, в соответствии с установленными требованиями к уровню принимаемого кредитного риска.
На индивидуальном уровне основными подходами к управлению кредитным риском в АО «Т-Банк» является снижение индивидуальных рисков путем установления пределов кредитного риска, страхования кредитного риска и использования обеспечения безопасности транзакций и т.д. Кроме того, проводится тщательный анализ заемщиков банка от учредительных документов и финансовой отчетности до микро и макроокружения.
Задача финансового контроля АО «Т-Банк» – обеспечивать исполнение и надежность операций кредитных учреждений и контролировать достаточность капитала и резервов банков для поддержания занятых ими рисковых позиций.
Важным направлением банковской деятельности АО «Т-Банк» является организация финансового контроля.
Рассмотрим услуги финансового контроля АО «Т-Банк»:
1) Многоуровневая подпись.
Услуга финансового контроля АО «Т-Банк» банк разработана для компаний с территориально удаленными подразделениями, филиалами или дочерними структурами. Воспользоваться услугой могут также и компании, формально не объединенные в одну группу, контроль над которыми осуществляет один или несколько бенефициарных владельцев.
Услуга позволяет установить иерархию подписантов для дополнительного подтверждения платежных документов в интернет-банке третьей подписью при наступлении определенных клиентом условий:
- превышении суммы платежа;
- отправлении платежа на конкретный счет или банк;
- направлении платежа в адрес определенного контрагента;
- содержании в назначении платежа определенных данных;
- любом ином условии, настроенном по полям платежного поручения.
2) Постоянные поручения АО «Т-Банк».
Услуга представляет собой исполнение платежных поручений в рублях и иностранной валюте в указанные вами сроки, без дополнительного обращения в банк. Услуга подходит для клиентов, регулярно совершающих арендные и кредитные платежи, оплату по договорам поставок, а также коммунальные платежи. Оптимально для перечисления очищенного кредитового оборота и консолидации средств группы компаний.