Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма

Тема работы:

Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма

Номер работы:

1115015

Раздел:

Дипломные работы   →   Банковская деятельность и финансы

Год сдачи:

13.11.2023

Количество страниц:

89 стр.

Содержание:

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ ОТМЫВАНИЮ КАПИТАЛОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА 6
1.1. Понятие и сущность отмывания капитала и финансирования международного терроризма 6
1.2. Нормативно – правовая база по противодействию легализации преступных доходов в РФ 15
1.3. Классификация направлений взаимодействия банков с органами финансового надзора и его актуализация для противодействия легализации капиталов и финансирования международного терроризма 21
1.4. Основные направления борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием международного терроризма 25
Выводы по главе 1. 33
ГЛАВА 2. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ ОТМЫВАНИЮ КАПИТАЛОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА 35
2.1. Организационно-экономическая характеристика АО «Тинькофф Банк» 35
2.2. Политика АО «Тинькофф Банк» в отношении легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования международного терроризма 45
2.3. Основные проблемы организации работы по предотвращению отмывания капиталов и финансирования международного терроризма в АО «Тинькофф Банк» 52
Выводы по главе 2. 59
ГЛАВА 3. РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ВОПРОСАМ ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ПРОНИКНОВЕНИЯ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ И ФИНАНСИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА 63
3.1. Тенденции развития и улучшения мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования международного терроризма 63
3.2. Рекомендации по организации работы в АО «Тинькофф Банк» по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем и финансирования международного 68
терроризма. 68
Выводы по главе 3 76
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 79
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 84
ПРИЛОЖЕНИЕ 90

Выдержка из работы:

ВВЕДЕНИЕ

Заметным фактором институциональной рыночной трансформации российской экономики являются значительные масштабы и разнообразие форм теневой экономики, что способствует криминализации хозяйственной деятельности предприятий и всего общества. Теневая экономическая деятельность, являющаяся базисом для легализации доходов полученных преступным путем и финансирования терроризма, негативно влияет на экономический и социальный потенциал проводимых реформ, ограничивая финансовые возможности государственного регулирования экономикой, способствуя оттоку денежного капитала за границу, предопределяя несправедливую дифференциацию доходов населения.
………………………………………………………………..

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ ОТМЫВАНИЮ КАПИТАЛОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА

1.1. Понятие и сущность отмывания капитала и финансирования международного терроризма

Понятие «отмывание капитала» тесно связано с понятием «теневая экономика». В неформальном общении, средствах массовой информации используются такие термины как «теневая экономика», «скрытая экономика», «незаконное производство», «неформальная экономика», «нелегальная экономика», причем, употребляются эти термины, зачастую, как синонимы. В то же время в документах Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), используемых в статистических оценках теневой и других видов экономики, каждый из указанных терминов имеет свое толкование . Также необходимо отметить, что и в зарубежной, и отечественной научной литературе отсутствует и единое определение, и общепринятая точка зрения о причинах феномена теневой экономики. При этом, понимание сущности теневой экономики, а также выделение её классификационных признаков находятся в прямой зависимости от приверженности к тому или иному методологическому подходу к исследованию, а также в зависимости от того какой уровень познания имеет место – прикладной или теоретический.
………………………………………………………………..
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ


1. Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ (ред. 24.07.2023 г.) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»] // Российская газета. – 13.07.2002 г. - №127.
2. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ (ред.10.07.2023 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Российская газета. - № 151-152, 09.08.2001 г.
3. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. 04.08.2023 г.) «О банках и банковской деятельности» // Российская газета.– 10.02.1996 г. - №27.
4. Указ Президента РФ от 13.06.2012 г. № 808 (ред. 27.03.2023 г.) «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» // Собрание законодательства Российской Федерации. – 18.06.2012 г. - №25. – ст.3314.
5. Инструкция Банка России от 29.11.2019 г. № 199-И (ред.06.06.2023 г.) «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией» // Вестник Банка России. – 01.12.2019 г. - №89.
………………………………………………………………..